投資信託まとめ
投資信託とは, 投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ, 運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で, その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品.
📝出資(ファンド)の一種であるが, 資産運用だとファンド=投資信託の意味でつかわれるている.
- 📝ETF: 上場投資信託.
投資商品
🐥Glossary
💰分配金
投資信託における📝インカムゲイン.
株式投資における💰配当金のようなものだが, 企業ではなく証券会社が支払う.
📝信託報酬
投資信託の運用として信託会社が徴収.
- アクティブファンド: 1~2%
- インデックスファンド: 0.1~0.3%
年の収益は 年利から信託報酬をひいたものだと計算できる.
投資地域
投資方法
🔖アクティブ運用
アクティブ投資で運用するファンド.
🔖パッシブ運用
消極的な運用.
🔖インデックス投資
インデックス投資, インデックスファンド.
ファンド一覧
eMAXIS Slim
三菱UFJ国際投信の📝インデックスファンド, 投資信託商品.
投資スタイル
- バリュー
- グロース
📑株式投資と確定申告
分配金と譲渡益でそれぞれ税金が発生.
- 定期的に受け取る「分配金」
- 売却・解約時に発生する「譲渡益」
有価証券売却益とは？仕訳の方法や勘定科目の種類、計算方法を解説！ | クラウド会計ソフト マネーフォワード
- 📝NISAなら譲渡益に対して非課税.
個人事業主の株式投資は雑所得ではなく分離課税の譲渡所得
仕訳ではなく年末に分離課税の譲渡所得として決算書に書く. あえて仕分けるならば,
- 投資をした時点で事業主貸/現金預金と仕訳
- 売却代金が事業用口座に入金されれば、現金預金/事業主借
ただこれは必要ない. 仕訳が必要なのは法人.
🇵クレカ積立即売り戦略
クレジットカードでの積立投資に対して1%のポイント還元の仕組みを利用した戦略.
- たとえば月5万の上限で積立ると500ポイント還元. これを8社行うと4000ポイント還元.
- 資金40万で年利12%を狙えるかも.
- 違法ではないものの, 各社即売り対策をしている. 今後は即売りではなく１ヶ月保有みたいな自己アフィリみたいな戦略になるかも.
💡投資信託しかポイ活目的のクレカ積立ができない
誤解してた. 自分でマーケットで売買する株式やETFだとポイ活できない.
Opinions
🔦資産形成でほっからかし長期で積立を継続することが高いリスクであり勉強して短期集中がよい - UKI
長期よりも短期、分散よりも集中、ほったらかしではなくきちんと時間をかけることが重要.
- そもそもほっからかしではなく金融の知識を身につける.
- 何十年も一定金額を算出できるのか？